재무 전문가들이 사용하는 8가지 AI 자동화 도구. 인공 지능과 AI 도구는 환급부터 조정, 계좌 폐쇄부터 보고서 관리까지 재무 워크플로에 깊이 통합되어 프로세스 인텔리전스와 자동화를 종합적으로 촉진합니다. 이 기사에서는 재무 담당자가 자주 사용하는 8가지 AI 도구를 ChatGPT 및 Claude와 같은 대규모 모델과 결합하여 재무 팀이 효율성과 정확성을 크게 개선하고 지능형 재무 관리 시스템을 만들 수 있도록 돕습니다.
1. 금융에서 꼭 사용해야 하는 8가지 AI 도구
1. Microsoft Copilot for Excel
AI 도구는 Excel에서 가장 직접적인 응용 프로그램으로 자연어를 통해 수식을 생성하고, 추세를 분석하고, 이상 징후를 식별할 수 있으며 비용 분석 및 현금 흐름 예측에 적합합니다. 기존의 표 형식 분석을 자동화로 가져옵니다.
2. Power BI Copilot
인공 지능은 차트를 자동으로 생성하고 데이터를 해석하고, 월별 운영 데이터를 읽을 수 있는 비즈니스 통찰력으로 변환하고, ChatGPT를 결합하여 관리 요약을 작성하여 보고서를 보다 직관적으로 만들 수 있습니다.
3. UiPath Autopilot
은 RPA와 AI 도구를 결합하여 송장 인식, 3차 매칭 및 조정 자동화를 지원하여 수동 작업을 크게 줄입니다. Claude는 자동화와 감사 요구 사항의 균형을 맞추기 위해 비정상적인 문서의 해석을 보완할 수 있습니다.
4. Alteryx AiDIN
자동 청소 및 모델링으로 비용 귀속 및 예측 분석에 적합합니다. ChatGPT와 결합하여 분석 문서와 프로세스 설명을 자동으로 생성하여 투명하고 추적 가능한 결과를 보장할 수 있습니다.
5. Notion AI 재무팀의 지식 기반 도우미는
마감 목록, 감사 준비 자료, 상환 정책 Q&A를 생성 및 업데이트하여 재무 프로세스를 표준화하고 제도화하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
6. DocuSign Intelligent Insights
는 AI를 사용하여 계약 금액, 지불 조건 및 만기일을 자동으로 식별하고, 지불 계획을 신속하게 업데이트하고, Power BI와 결합하여 예산과 실제 지출을 비교하여 현금 흐름 관리의 인텔리전스를 향상시킵니다.
7. QuickBooks Advanced
는 중소기업을 위해 설계된 AI 회계 도구로, 거래 자동 분류 및 현금 흐름 예측을 지원하며, ChatGPT와 결합하여 고객 추심 이메일을 생성하여 기업이 지불 추심을 가속화할 수 있도록 지원합니다.
8. SAP Joule / Workday AI
엔터프라이즈급 AI 어시스턴트는 조달, 지급금, 예산 책정 및 감사의 전체 프로세스를 지원하며 Claude와 결합하여 감사 보고서 요약을 생성하여 지능형 엔터프라이즈 수준의 재무 관리를 달성합니다.
2. 전체 재무 프로세스에 AI 적용
1. 송장 및 미지급금 관리
UiPath는 송장을 식별하고 세 가지 주문을 매칭하고, Alteryx는 데이터를 처리하고, Copilot for Excel은 자동으로 항목을 생성하고, Notion AI는 예외 처리 프로세스를 기록합니다.
2. 수익 및 조정
QuickBooks 및 SAP Joule은 자동 분류 제안을 제공하고, ChatGPT는 차이 설명을 생성하고, Power BI Copilot은 위험 보고서를 출력합니다.
3. 월별 결산 및 보고
Notion AI는 결산 목록을 생성하고, Claude는 미해결 항목을 요약하고, Copilot for Excel은 보고서를 빠르게 생성하고, Power BI는 시각화를 자동화합니다.
4. 예산 및 예측
Alteryx는 예측 모델을 설정하고, Copilot은 시나리오 분석을 수행하고, Power BI는 시각적 예산 비교를 제공하고, Claude는 분산 분석 설명을 생성합니다.
3. 지능적인 구현 및 효율성
1. 효율성 지표
마감일수가 단축되고 조정 시간이 단축되며 보고서 발행 속도가 향상됩니다.
2. 품질 지표
오류율이 감소하고 반복 환급 가로채기율이 증가하며 예측 정확도가 높아집니다.
3. 규정 준수 및 보안
최소 권한 메커니즘을 구축하고, AI가 생성한 문서를 검토하고, 민감한 데이터를 둔감하게 처리해야 합니다.
4. 커뮤니케이션 및 프레젠테이션
PowerBI Copilot은 시각적 보고서를 생성하고, Midjourney 및 Stable Diffusion은 경영진 보고서의 시각적 디자인에 사용할 수 있습니다.
자주 묻는 질문(Q&A)
Q: 재무팀에 가장 잘 사용되는 AI 도구는 무엇입니까?
A: 일상적인 소프트웨어에 내장되어 쉽게 사용할 수 있는 AI 도구인 Copilot for Excel과 Power BI Copilot을 사용한 다음 UiPath 및 Alteryx와 결합하여 심층적인 자동화를 수행하는 것이 좋습니다.
Q: 금융 분야에서 AI를 준수하려면 어떻게 해야 합니까?
A: 최소 권한 액세스의 경우 주요 자격 증명과 항목을 수동으로 검토해야 하며, 추적성과 감사 가능성을 보장하기 위해 Claude와 ChatGPT에서 생성된 지침을 보관해야 합니다.
Q: AI가 재무 인력을 완전히 대체할 수 있나요?
A: AI 도구는 반복적이고 계산적인 작업에 적합하지만 전략 개발, 판단 및 의사 결정은 여전히 재무 담당자가 완료해야 합니다. AI는 완전한 대체품이 아닌 지능형 비서입니다.
Q: AI 도구의 투자 수익을 어떻게 측정할 수 있나요?
A: AI 도구의 ROI는 마감 시간 단축, 오류율 감소, 수작업 절약, 현금 흐름 개선과 같은 지표를 통해 평가할 수 있습니다.
Q: 중소기업에 적합한 AI 도구는 무엇입니까?
A: QuickBooks Advanced는 ChatGPT와 함께 사용하여 대부분의 재정적 요구 사항을 충족할 수 있으며 Notion AI는 경량 지식 관리 및 프로세스 표준화 플랫폼으로 사용할 수 있습니다.
